La gestion de son patrimoine s’opère au travers d’environnements variés et liés entre-eux tels que civil, juridique, économique, social ou encore fiscal. Ces environnements évolutifs sont difficiles à appréhender, à connaître et à comprendre seul. Pour cela, il faut envisager, via l’accompagnement d’un expert en gestion de patrimoine, passer d’une situation subie à une situation choisie «conventionnelle». Être aidé par un professionnel pour mieux accroître, disposer de son patrimoine et profiter de celui-ci en toute pérennité.

L’approche «bon père de famille» se traduit à présent par une gestion prudente, diligente, et par des conseils avisés.

En résumé, les stratégies d’optimisation de ses préoccupations patrimoniales, qui sont dépendantes de ses actifs (placements) et du mode de détention de ceux-ci (bien personnel, bien commun, pleine-propriété ou en démembrement, en indivision, en société civile…), s’orchestrent par des opérations d’arbitrage en fonction de son cadre de vie, son niveau de vie et le degré d’autonomie que l’on désire y apporter. Votre patrimoine reste la pierre angulaire de ces opérations d’arbitrage à réaliser, et vous êtes le bénéficiaire et l’acteur des stratégies d’optimisation.

Deux phases d’approche doivent être élaborées ensemble. La première est une phase d’audit (analyse de votre situation, de votre cadre de vie ou d’activité, du patrimoine concerné et de la détention de celui-ci). la seconde est une phase d’ingénierie (ou l’élaboration d’une stratégie destinée à optimiser la jouissance attendue de la possession d’un patrimoine, par l’utilisation d’instruments économiques et juridiques adaptés et adaptables).

A cet effet, audit et ingénierie, conseil et prescription, réglementation et stratégie seront nos axes de travail.

Cyril JAVUREK est diplômé du DU d’expert en gestion de patrimoine de l’université de Clermont-Ferrand (formation AUREP). Il exerce dans l’environnement de la gestion de patrimoine depuis l’an 2000, ayant travaillé notamment durant 10 années en tant que conseiller en investissement (gestion privée) au sein du groupe La Française AM (gérant d’actifs immobilier et financier, Paris), puis depuis 2014, en tant que conseiller en gestion de patrimoine tout d’abord cadre dirigeant salarié, puis en tant qu’indépendant.

Cyril JAVUREK est Président et fondateur de la SAS CONSEILLOR FINANCE PATRIMOINE.

Prévoyons, évaluons et anticipons ensemble…